NORD/LB pone en marcha un proceso integral de transformación tecnológica en su banco con Confluent

Con unos activos totales de más de 164 000 millones de euros, NORD/LB Norddeutsche Landesbank es uno de los mayores bancos comerciales de Alemania. El banco se encuentra inmerso en un proceso de transformación de toda la empresa, NORD/LB 2024, en el que invertirá alrededor de 500 millones de euros en nuevos sistemas tecnológicos y proyectos de digitalización.

Como parte del programa NORD/LB 2024, el banco está desarrollando una nueva plataforma bancaria central basada en el streaming de eventos con Confluent. Además de permitir análisis más avanzados en tiempo real en todo el banco, esta nueva plataforma ayudará a realizar mejoras en la detección del fraude, la retención de clientes y los análisis de inversiones, así como a crear nuevos productos que diferenciarán a NORD/LB de sus competidores.

Un proyecto reciente en el que se debían recopilar y consolidar datos de una amplia variedad de sistemas del banco puso en evidencia las dificultades que muchos equipos tenían para acceder a la información. Cargar, mapear y reunir los datos a través de integraciones punto a punto requería un gran esfuerzo. “Aún no teníamos una herramienta centralizada para la analítica de datos, y a los departamentos se les dificultaba muchísimo acceder a sus propios datos”, cuenta Sven Wilbert, Data Manager de NORD/LB. “El proceso era muy demandante, extenso y complejo”.

Cuando se lance la nueva plataforma bancaria, NORD/LB contará con una arquitectura event-driven, basada en Confluent, que no solo resolverá los desafíos a corto plazo de acceder a datos en silos, sino que, además, preparará al banco para crecer a largo plazo y para afrontar los cambios de la industria. “Confluent nos proporciona una infraestructura de mensajería escalable de gran disponibilidad que separa a los producers de los consumers. De esta manera, ganamos en flexibilidad, agilidad y capacidad para adaptarnos a los cambios”, afirma Wilbert. “Y todo esto sin las complejas cadenas de dependencia de versiones, sistemas upstream y consumers de datos que antes nos costaban tanto tiempo y dinero”.

Como sucedió en muchas organizaciones, la pandemia aceleró la iniciativa de digitalización de NORD/LB y, al mismo tiempo, introdujo cambios en la industria para los que hay que estar preparados. “La crisis del COVID-19 le ha dado a NORD/LB el impulso para pisar el acelerador”, sostiene Wilbert. El banco avanza según lo previsto con el programa NORD/LB 2024 a pesar de los desafíos y los cambios generados por la pandemia. «Cuando terminemos este proceso de transformación, NORD/LB será más pequeño, con menos riesgos, pero mucho más potente y eficiente», explica Wilbert. “Contaremos con TI robusta y estaremos aún más alineados con las necesidades de nuestros consumidores. Nuestra hoja de ruta no ha cambiado a causa del COVID-19. Vamos por buen camino”.

Resultados empresariales

Se creó un diferencial competitivo. “La tecnología de Confluent nos sigue dando la oportunidad de desarrollar productos con un diferencial competitivo para el futuro. Sin duda, es la tecnología que elegimos para seguir avanzando”, declara Wilbert. “Con la capacidad de analizar una gran cantidad y variedad de datos —sean datos en movimiento o en reposo—, podemos lograr mucho, aquí y ahora”.

Se optimizó la adopción de streaming de eventos. Desde el inicio, NORD/LB ha recibido asesoramiento de los ingenieros de Confluent para garantizar que la arquitectura sea sólida y que no haya contratiempos ni en la implementación ni en la puesta en marcha. “Para nosotros, es importante hacer las cosas bien de una vez y de inmediato, y enfrentar los problemas que se presenten”, dice Wilbert. “Confluent nos ayuda a lograrlo”.

Se redujeron los costos de la infraestructura de streaming. En el futuro, NORD/LB planea utilizar la funcionalidad Multi-Region Clusters para replicar los datos entre los centros de datos a fin de minimizar períodos de inactividad de los clústeres y reducir los costos de infraestructura de servidores duplicados. “Si tenemos una infraestructura duplicada y solo usamos la mitad, el 50 % de los servidores no se está aprovechando. Y, por lo tanto, el 50 % del dinero invertido tampoco”, explica Wilbert. “El dinero no sirve si no está generando más dinero”.

Solución técnica

NORD/LB comenzó a migrar hacia el streaming de eventos con un proyecto de prueba de concepto en el que se utilizan datos de muchas fuentes, como Twitter, Bloomberg y la bolsa de valores alemana, para la analítica en tiempo real. La integración de datos financieros en tiempo real con datos contextuales desestructurados ayuda al banco a tomar decisiones sobre préstamos y a extender ofertas según la información actualizada del mercado.

A modo de preparación, el equipo de NORD/LB asistió al taller de orientación inicial (Pathfinder-Workshop) ofrecido por el equipo de Professional Services de Confluent. Ambos equipos trabajaron juntos para identificar lo que NORD/LB quería lograr con la tecnología de streaming de eventos, los errores comunes que se deben evitar y la forma de pasar de una prueba de concepto a la madurez en el streaming de eventos, con un enfoque en la rentabilidad y en la alta disponibilidad. A medida que más equipos de NORD/LB inician proyectos de streaming de eventos, Confluent sigue brindando capacitación y soporte para la implementación.

Luego de la prueba de concepto, el siguiente objetivo del banco es el sistema central de operaciones bancarias. Confluent será como el sistema nervioso central que conecta todos los sistemas en tiempo real, lo que mejorará la capacidad de respuesta y aumentará la agilidad en comparación con el sistema actual del banco. “El sistema actual es demasiado costoso, complejo y compartimentado como para adaptarse rápidamente a las situaciones actuales y seguir generando resultados de forma constante, ágil y eficaz”, afirma Wilbert.

Inicialmente, el banco consideró implementar el nuevo sistema sin introducir cambios sustanciales en la infraestructura subyacente. Sin embargo, pronto se hizo evidente que esta estrategia solo era una forma de postergar la transformación global que se necesitaba. “Si postergábamos las actualizaciones de la infraestructura tres años más, cuando el nuevo sistema estuviese listo, hubiésemos tenido la complicación de las conexiones punto a punto y la transferencia de archivos. Y no hubiéramos ganado nada”, sostiene Wilbert.

“Como banco, NORD/LB comprende que el momento de actuar es ahora”. NORD/LB continúa trabajando en la adopción del streaming de eventos. Para ayudar a impulsar la adopción, Wilbert y su equipo explorarán las capacidades adicionales de Confluent Platform, como Schema Registry para la gestión de esquemas en evolución y Multi-Region Clusters para ejecutar un solo clúster en muchos centros de datos. “Multi-Region Clusters son muy interesantes, pero aún no tenemos experiencia con ellos”, afirma Wilbert. “Esta es un área en la que Confluent puede aportarte mucho valor con su experiencia”.

De cara al futuro, el grupo de Wilbert ahora está mejor preparado para llevar su infraestructura de datos a la nube cuando el banco esté listo para hacerlo. Uno de los próximos pasos de la transición a la nube sería migrar los clústeres locales self-managed de Confluent Platform a Confluent Cloud. De esta forma, NORD/LB aprovecharía el servicio de la nube totalmente gestionado para eliminar la carga administrativa de los clústeres self-managed. A su vez, los equipos del banco podrían concentrarse en ofrecer a los clientes más productos y servicios con valor agregado.

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